مسؤول الامتثال ومكافحة غسل الأموال
نبذة عن الوظيفة
عميلنا هو شركة خدمات مالية خاضعة لرقابة سوق أبوظبي العالمي وتعمل في قطاع الوساطة المالية والاستثمار. وتلتزم الشركة بالحفاظ على معايير عالية من الامتثال التنظيمي والحوكمة وإدارة مخاطر الجرائم المالية مع دعم التطوير المستمر لأعمالها في دولة الإمارات العربية المتحدة.
كجزء من نموها المستمر، تبحث الشركة عن موظف امتثال ذو خبرة / مسؤول الإبلاغ عن غسيل الأموال (CO/MLRO) للانضمام إلى فريقها في أبو ظبي.
سيكون مسؤول الامتثال / MLRO مسؤولاً عن قيادة والإشراف على الامتثال التنظيمي للشركة وإطار مكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب وفقًا لمتطلبات ADGM و FSRA المعمول بها. بصفته مسؤول الامتثال المعين للشركة ومسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO)، الخاضع لموافقة FSRA، سيعمل المرشح الناجح بشكل وثيق مع الإدارة العليا ووظائف الأعمال لضمان دمج الالتزامات التنظيمية بشكل فعال عبر المنظمة.
هذا منصب رفيع وعملي يتطلب معرفة تنظيمية فنية قوية وحكمًا سليمًا ووعيًا تجاريًا. يُتوقع من المرشح الناجح أن يقدم إرشادات تنظيمية عملية موجهة نحو الحلول مع الحفاظ على الاستقلال المناسب والمشاركة الفعالة مع سلطة تنظيم الخدمات المالية.
المسؤوليات الرئيسية • قيادة والإشراف على وظائف الامتثال ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في الشركة وفقاً لقواعد ADGM وFSRA والمتطلبات التنظيمية المعمول بها. • العمل كمسؤول الامتثال المعين للشركة ومسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال، ويخضع لموافقة سلطة تنظيم الخدمات المالية والمتطلبات الملائمة والسليمة المعمول بها. • الحفاظ على ومراجعة وتعزيز الامتثال وسياسات مكافحة غسل الأموال والإجراءات وتقييمات المخاطر والأطر والضوابط الداخلية. • تطوير وتنفيذ وتنفيذ برنامج مراقبة الامتثال السنوي، وضمان توثيق القضايا المحددة وتصعيدها ومعالجتها بشكل مناسب. • الإشراف على إطار تأهيل العميل، بما في ذلك KYC وCDD/EDD وفحص العقوبات وتحديد PEP والمراقبة المستمرة. • الإشراف على عمليات مراقبة المعاملات وتحديد الأنشطة المشبوهة والتحقيق فيها والإبلاغ عنها وفقًا للمتطلبات المعمول بها. • تقديم المشورة التنظيمية العملية للإدارة العليا ووظائف الأعمال فيما يتعلق بالأنشطة الحالية والمنتجات الجديدة ومبادرات الأعمال والتطورات التنظيمية. • الإشراف على الامتثال لمتطلبات سلوك العمل المعمول بها، بما في ذلك تصنيف العميل، والملاءمة والملاءمة، والترقيات المالية، وتضارب المصالح والاتصالات مع العملاء. • إدارة التقارير التنظيمية والإخطارات والطلبات والمراسلات مع سلطة تنظيم الخدمات المالية. • العمل كنقطة اتصال رئيسية لهيئة تنظيم الخدمات المالية والحفاظ على علاقة فعالة ومهنية مع الجهة التنظيمية. • تنسيق وإدارة عمليات التفتيش التنظيمية والمراجعات المواضيعية وطلبات المعلومات والالتزامات التنظيمية الأخرى. • الإشراف على معالجة النتائج التنظيمية والتأكد من استكمال الإجراءات المتفق عليها ضمن الجداول الزمنية المناسبة. • مراقبة التغييرات على الإطار التنظيمي لسوق أبو ظبي العالمي/FSRA وتقييم تأثيرها على أنشطة الشركة وسياساتها وضوابطها. • إعداد تقارير منتظمة حول الامتثال ومكافحة غسل الأموال للإدارة العليا واللجان ذات الصلة ومجلس الإدارة. • تقديم التدريب على الامتثال ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ودعم تطوير ثقافة امتثال قوية عبر المنظمة. • توفير تحدي مستقل للأعمال التجارية وتصعيد المخاطر التنظيمية أو المالية المتعلقة بالجرائم حيثما كان ذلك مناسبًا.
متطلبات المرشح • الحد الأدنى من 3 إلى 5 سنوات من الخبرة في مجال الامتثال ذات الصلة المباشرة داخل شركة خدمات مالية خاضعة لرقابة سوق أبو ظبي العالمي/سلطة تنظيم الخدمات المالية أو مركز دبي المالي العالمي/سلطة دبي للخدمات المالية. • تفضيل قوي للخبرة داخل وسيط تاجر، أو شركة استثمار، أو وسيط CFD/FX، أو أوراق مالية، أو مشتقات، أو أعمال استثمارية منظمة مماثلة. • معرفة عملية قوية بسلطة تنظيم الخدمات المالية و/أو الإطار التنظيمي لسلطة دبي للخدمات المالية، بما في ذلك متطلبات الامتثال وسلوك الأعمال ومكافحة غسل الأموال. • تجربة يمكن إثباتها في التعامل مباشرة مع سلطة تنظيم الخدمات المالية و/أو سلطة دبي للخدمات المالية، بما في ذلك التقديمات التنظيمية أو الإخطارات أو الاستفسارات أو عمليات التفتيش أو المراجعات التنظيمية. • الخبرة السابقة كمسؤول الامتثال، MLRO، نائب MLRO، رئيس الامتثال أو في منصب امتثال كبير مماثل أمر مرغوب فيه للغاية. • معرفة قوية بمتطلبات مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب، والعقوبات، وضوابط CDD/EDD، ومراقبة المعاملات، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة. • الفهم العملي لمتطلبات إدارة الأعمال المطبقة على أنشطة الاستثمار والوساطة والتاجر. • خبرة في تطوير وتنفيذ برامج مراقبة الامتثال وإدارة أنشطة العلاج التنظيمية. • شهادة جامعية ذات صلة. • مطلوب الامتثال المهني و/أو مؤهل مكافحة غسل الأموال مثل ICA أو ACAMS. • القدرة على تلبية متطلبات FSRA الملائمة والسليمة لمهام مسؤول الامتثال ومكافحة غسل الأموال. • مهارات اتصال كتابية وشفوية ممتازة مع القدرة على التعامل بفعالية مع المنظمين والإدارة العليا وأصحاب المصلحة التجاريين. الكفاءات الرئيسية • التفكير النقدي: القدرة على تحليل المسائل التنظيمية المعقدة، وتحدي الافتراضات والتوصل إلى استنتاجات منطقية. • النهج الموجه نحو الحلول: القدرة على تطوير حلول عملية ومتوافقة مع دعم أهداف العمل المشروعة. • الوعي التجاري: فهم قوي للواقع التجاري والمخاطر التنظيمية المرتبطة بالوسيط أو التاجر أو الأعمال الاستثمارية. • الاستقلال والنزاهة: الثقة في تقديم التحدي المستقل وتصعيد المخاوف والحفاظ على المعايير التنظيمية المناسبة. • الحكم السليم: القدرة على تقييم المخاطر التنظيمية ومخاطر الجرائم المالية وتحديد الاستجابات المناسبة. • إدارة أصحاب المصلحة: القدرة على التواصل بشكل فعال مع الجهات التنظيمية والإدارة العليا ومجلس الإدارة ووظائف الأعمال. • الملكية: القدرة على العمل بشكل مستقل، وإدارة الأولويات التنظيمية المتعددة وتحمل المسؤولية عن القضايا حتى الحل.
هام: يجب أن يتمتع المرشحون بخبرة عملية وموضوعية داخل ADGM/FSRA أو شركة خدمات مالية خاضعة لرقابة مركز دبي المالي العالمي/سلطة دبي للخدمات المالية. لن تفي تجربة الامتثال العامة في دولة الإمارات العربية المتحدة أو الدولية دون خبرة مباشرة في أي من الاختصاصات التنظيمية بمتطلبات هذا المنصب.
